1.介绍
如何高效、低成本地经营企业一直是一个挑战。复杂的流程、快速变化的监管要求、劳动密集型活动、难以管理的业务量、更快的上市时间——这些都是大多数金融机构面临的一些关键挑战。行动的复杂性已经到了不能再被忽视的地步。要想在这个复杂的环境中取得成功，自动化是关键——更加安全、高效和可扩展的自动化。机器人过程自动化(RPA)完全符合过程自动化的要求，因为它承诺以低成本、最小干扰、短回收期和高效率的解决方案。
所有的企业都意识到，RPA是下一个重要的数字转型，它将使员工停止重复的工作。RPA允许员工专注于更多的增值计划，这对公司的底线是必不可少的。本文旨在提供关于RPA的行业视角，以及它如何改变当今公司的运营方式。
2.自动化革命——创建数字化企业
“到2025年，自动化技术创新将接管目前由全球2.5亿知识工作者执行的任务，使剩余的劳动力能够将时间和精力投入到更具创造性的追求中。”——麦肯锡公司
纵观历史，新技术改变了劳动力市场的形态——在经济学家约瑟夫·熊彼特（Joseph Schumpeter）称之为“创造性破坏”的过程中，新技术破坏和创造了就业机会。随着自动化、人工智能、机械学习和认知技术的成熟，我们发现自己正处在另一波创造性破坏的风口浪尖上。
据麦肯锡公司（McKinsey&Company）称，到2025年，自动化技术创新将控制目前全世界2.5亿知识工人完成的任务，从而使剩余劳动力能够将时间和精力投入到更具创造性的追求中。
自动化的概念可以用消极的眼光来看待。特别是在新闻界和分析界，我们经常看到“预计失业”的报道，因为“机器人接管”。行业的观点更为乐观。自动化并不像用机器代替人那么简单;它是关于企业利用技术的进步来优化他们的运营，协调新的和创新的工作方式。
2.1成为数字化企业
“自动化是数字企业——以及您未来成功的关键因素”
如今，企业的主要目标是成为“数字企业”，这样他们就可以进入新市场，采用新渠道，与新的、灵活的竞争对手竞争。然而，旧系统、手动过程和模拟思维的遗留问题可能是一个障碍。此外，人们可能不愿意接受数字变革，因为他们不知道全面转型将带来什么。自动化是数字企业的关键促成因素。
应该积极看待自动化将带来的好处:
- 转变流程以与数字竞争对手竞争
- 将资源从重复性任务转向更高价值的业务活动
- 为员工提供更有创意、更有成就感的工作角色
- 敏捷性、竞争力和新的想法贯穿整个业务。
3.智能过程自动化的范围-一个增量的旅程
“到2018年，我们与科技的互动将有30%是通过与智能机器人对话进行的。”
——Gartner
自动化的智能范围正在释放出大量的机会，让组织踏上他们的数字化之旅。高德纳预测，随着自动化技术的不断发展，到2018年，我们与科技的互动将有30%是通过与智能机器人的“对话”进行的。
上面的图说明了流程自动化的发展及其在每个级别上可能带来的潜在业务价值。
后续章节将详细讨论流程自动化的每个阶段，并提供一个示例。该示例将强调流程自动化的增量进展如何为更好的未来和增加业务价值铺平道路。
3.1 RPA 1.0——桌面自动化时代
桌面自动化是自动化的早期阶段，用户使用各种技术（如VBA、宏、命令脚本、power shell和Win32消息处理）自动化零碎的任务，以减轻其工作负载。
说明过程:账户余额查询
| 涉及的关键步骤：1.接收电子邮件请求à获取账号à验证客户端à取回帐户余额à以pdf格式发送响应给客户端。 输入类型:来自客户端的电子邮件请求(非结构化数据) 自动化范围：第四步。操作员使用宏/外壳脚本，该脚本可以从源系统获取请求账号的余额详细信息。其余步骤是手动执行的。 |
3.2 RPA 2.0–机器人过程自动化时代
“到2020年，全球RPA市场预计将达到49.8亿美元，CAGR为60.50%。”
RPA是软件自动化走向成熟的最新浪潮。预计到2020年，全球RPA市场规模将达到49.8亿美元，复合年增长率(CAGR)为60.50%。
RPA是通过实现一组软件技术实现的业务流程自动化，这些技术作为“虚拟工作者”来操作现有的应用程序软件，就像一个人完成流程一样。这些“虚拟工作者”通过模拟人工操作和跨多个业务应用程序自动化重复任务而不改变现有基础架构和系统，从而提高了业务效率、数据安全性和效率。这项技术的一些好处包括提高生产率、缩短周期、提高准确性和法规遵从性。
可以部署RPA功能来解决广泛的操作挑战，从改进代理的处理时间到端到端流程的自动化。通常，RPA提供两种部署模式。
3.2.1 RPA 2.1 -参与的机器人
- 有人参与的工作涉及执行任务的员工（前台和后台）
- “机器人”位于代理的桌面（或其自己的虚拟/Citrix桌面）上。调用、规则、自动化、系统间复制和粘贴等由桌面事件触发。
说明过程:账户余额查询
| 涉及的关键步骤：1.接收电子邮件请求à获取账号à验证客户端à取回帐户余额à以pdf格式发送响应给客户端。 输入类型:来自客户端的电子邮件请求(非结构化数据) 自动化范围：步骤4和5：有人值守的机器人可以查询源系统，获取帐户余额，创建报告，并通过电子邮件将其发送回客户机。步骤1和2仍然需要人工判断，需要操作员手动执行。在流程的初始步骤，只需进行少量优化即可实现进一步的自动化。对于步骤2，必须将请求的电子邮件模板转换为结构化/电子形式。同样，对于步骤3，需要查看基于规则的客户端验证。在这种情况下，尽管所有步骤都是自动化的，但bot仍需要由操作员触发，如果遇到任何异常，操作员必须动态解决。 |
3.2.2 RPA 2.2–无人值守机器人
无人值守的工作不需要人工干预
- “机器人”生活在“自动化中心”的虚拟桌面上。
- 通过将Work放到“robots”订阅的工作队列中，可以触发Work。
| 涉及的关键步骤：1.接收电子邮件请求à获取账号à验证客户端à取回帐户余额à以pdf格式发送响应给客户端。 输入类型:来自客户端的电子邮件请求(非结构化数据) 自动化范围：第2步、第3步、第4步和第5步：如有人参与的案例中所述，通过对流程的所有未来优化，所有步骤都可以完全自动化，并且可以构建一个bot，使用无人参与的RPA实现端到端自动化。无人值守的机器人程序可以安排在收到电子邮件请求后自动启动。无人值守的机器人需要部署在自动化中心，并将在无人工干预的情况下全天候工作。机器人的活动将被监控并记录在控制中心。遇到的任何异常都将在仪表板上自动报告，并需要人工干预才能解决。 |
说明过程:账户余额查询
3.3 RPA 3.0–认知和人工智能自动化的时代
RPA的进一步进化融合了人工智能(AI)和认知能力的元素，使用机器学习算法模仿人类的思维过程。它包含多种技术，使机器人能够感知、感知、理解、学习、推理和推断。认知机器人需要阈值训练来发展智能行为。当认知机器人与能力相结合时，可以获得更大的好处云计算和云api。
说明过程:账户余额查询
| 涉及的关键步骤：1.接收电子邮件请求à获取账号à验证客户端à取回帐户余额à以pdf格式发送响应给客户端。 输入类型:来自客户端的电子邮件请求(非结构化数据) 自动化范围：步骤2、3、4和5:认知机器人可以使用智能OCR从电子邮件中提取账户号码。它可以基于多个训练过的模式验证客户，并可以检索账户余额并对客户作出响应。除此之外，认知机器人还可以提供增值服务，比如处理多个异常场景的能力，或者向客户请求额外的细节等，这些都是通过培训来增强其决策能力的。 |
4.RPA 2.0–仔细查看
4.1是否可以使用RPA 2.0实现所有流程的自动化?
并非所有流程都适合RPA自动化。下图提供了如何根据机器人学原理选择RPA自动化流程的指南。
对于RPA，可以考虑具有以下特征的流程:
- 重复的手工任务
- 基于规则的活动
- 涉及高至中等FTE
- 参与各种活动的人的判断能力有限
- 高至中等交易量
- 技术上可与支持系统集成
- 较少依赖非结构化数据，如自由文本电子邮件、扫描或手写文档等。
“RPA提供了快速的收支平衡，同时提高了质量、效率和操作灵活性”
4.2为什么RPA 2.0 -关键的好处
除了大肆宣传之外，RPA还提供了快速的收支平衡以及质量、效率和控制方面的改进。战能力意味着驱动操作敏捷性。RPA的主要好处如下:
4.3 RPA 2.0供应商——主要市场参与者
根据Forrester Wave research（2017年2月）的数据，RPA供应商的产品非常多样化。RPA市场的评估应仅作为起点，详细的产品评估应基于组织的需求、RPA战略和感兴趣的用例领域——例如，有人参与的运营、无人参与的后台办公自动化、高级分析或Citrix部署。
选择合适的RPA工具应与企业的RPA战略相一致
根据领先研究公司的市场洞察，Automation Anywhere、Blueprism和UiPath始终被定位为RPA的领导者。所有这三种工具都有强大的愿景，强大的自动化能力，以及显著更高的市场份额。Pegasystems和WorkFusion是出色的表现。Workfusion提供强大的认知功能来构建智能机器人，而PEGA Openspan将机器人、分析和业务流程管理解决方案合并到一个平台上。
5.使企业自动化成为成功案例的关键杠杆
通过利用行业最佳实践，所有企业都可以实现成功的流程自动化。这些最佳实践可大致分为四个主要方面，如下所示:
过程自动化的成功依赖于利用行业最佳实践的能力，定制以满足企业自动化的愿望。
技术
- 为正确的业务问题选择正确的技术
- 集成多个技术堆栈以实现端到端自动化
- 打破神话——一个满足所有自动化需求的平台
- 选择与现有IT生态系统良好集成的平台
- 构建可重用的自动化解决方案。
治理
- 定义业务参与、引导和赞助
- 定义KPI以通过自动化度量业务价值
- 集中自动化卓越中心
- 统一技术群岛
- 功能分解。
变更管理
- 通过劳动力转换而不是替换来推动采用
- 推动满意度调查以整理反馈
- 就新的工作环境对用户进行培训
- 沟通和合作。
创新
- 鼓励自动化思想领导和研讨会
- 从外向内的角度进行吸收和改进
- 调查自动化解决方案的创收途径
- 用数字思维设计未来的过程
- 从小规模试点开始，然后产业化。
6.结论
如今，CXO已经认识到，为了保持竞争力，企业必须采用精简、优化和自动化的流程。简言之，“自动化优先”已成为实现组织目标的关键战略。虚拟劳动力已经成为一种更快地传递业务价值的方式。凯捷在RPA领域拥有强大的专业知识，能够无缝地帮助全球客户实现他们的愿望。
Kaustav Dutta是凯捷内部的智能过程自动化专家，建议客户了解各自组织内的自动化潜力。你可以打电话联系他kaustav.b.dutta@capgemini.com”